森祐司

執行役員
日本大学経済学部産業経営学科卒。不動産総合デベロッパー会社で収益不動産運用のコンサルティング、生命保険会社でのライフプランナーを経て、特定の分野に偏らない独立系FP事務所に移籍。消費者利益を守るための団体、一般社団法人日本セカンドオピニオン協会の運営にも携わる。

500世帯超のライフプランニングを行ってきた実績があり、20年30年以上先まで見据えた長期人生設計を得意分野とする。

人生100年時代にあっても、ライフプランを成立させるために三大資金(住宅、教育、老後)をしっかり押さえるようにお客様に伝えること、そして関わらせていただいたすべてのお客様が安心で楽しい、計画的な人生を送っていただくことを大切にしている。

得意分野

  • ライフプラン
  • 資産運用・投資
  • 不動産・住宅ローン
  • 保険

所有資格

  • 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • 貸金業務取扱主任者
  • 証券外務員1種

相談可能エリア

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東京都 , 神奈川県 , 埼玉県 , 千葉県

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相談可能分野

ライフプラン

  • ライフプラン作成(生涯にかかるお金)
  • 家計簿診断
  • 教育資金(教育ローン・学資保険など)
  • 起業・事業資金について
  • 福利厚生の上手な利用方法
  • 住宅適正予算診断

不動産・住宅ローン

  • 住宅取得資金・住宅ローン(借り入れ・返済)
  • 不動産の取得・保有と税金
  • 不動産の賃貸・譲渡
  • 不動産の有効活用

資産運用・投資

  • 金融商品の選択と分散
  • 預貯金の運用
  • 債券(国債・社債・公社債など)
  • 投資信託
  • 株式投資
  • 外貨(預金・為替・債券など)
  • 投資全般

老後・年金

  • 老後の生活費と生活設計
  • 預貯金の運用
  • 年金(国民年金・厚生年金・私的年金)のしくみ・受給金額など
  • 遺族年金
  • 退職金の運用

保険

  • 生命保険(簡易保険・共済など)の選び方・見直し
  • 損害保険(自動車保険など)の選び方・見直し
  • 医療保険(がん保険など)
  • 社会保険・健康保険
  • 個人年金保険の選び方

税制・相続・贈与

  • 確定申告について
  • 各種控除について
  • 不動産投資と税金
  • 納税資金対策について
  • 所得税・法人税とは
  • 退職金・年金の税金について
  • 相続財産とその評価について
  • 相続税・贈与税とは
  • 相続対策(遺言書の書き方・贈与など)